アドバイス方針

当社の特色

金融商品の販売や斡旋はしていません。
(ご要望があれば、金融商品や不動産を扱う業者は紹介しますが、それにより業者から紹介料等を受け取ることはありません。)
最新の金融商品のトレンドや金融機関側の事情も熟知したアドバイザーがお客様のお金に関する問題を解決します。
長期間にわたって、人生にかかわるお金の問題を総合的にサポートし続けます。

例えば、将来のお金の不安があるお客様に対して、証券会社は投資を、保険会社は保険で備えることを、不動産会社は不動産投資を提案します。これまでのサービスでは、その会社の商品でしか解決策を提供出来ません。当社であれば、お客様にとって何がベストなのか複合的な視点でトータルにアドバイスを提供出来ます。

資産運用について

簡単にお金を増やせる投資法は世の中に存在しません。

いかに儲けるかという視点ではなく、リスクやコストを抑えて効率的な資産運用に取り組む方法をお伝えします。
資産運用の基本は国際分散投資です。十分に分散した低コストのポートフォリオに時間分散を図りながら投資をする。それを長期間保有し、投資期間の終了に合わせて短期的な変動が少ないポートフォリオへ調整していくことが大事だと考えます。

保険について

保険商品の利用は最低限に抑えるべきだと考えます。

公的な保障も考慮し、家族の生活保障や相続対策など保険商品にしか解決出来ないお金の問題に対して、保険を活用することをお勧めしております。コストの高い金融商品である保険を利用しての資産運用は非効率であると考えます。

相続について

一般的に相続対策というと、「相続税対策」のことをイメージすることが多いように思います。つまり節税対策のことです。当社では、いかに円満に資産を引き継ぐか(争続対策)や納税資金をいかに確保して円滑に資産を引き継ぐかがより重要であると考えています。

様々な相続対策のメリット・デメリットを整理し、その中でお客様にとってベストな方法を税理士などの専門家とも連携しながらアドバイスさせて頂きます。